Eset leírása: Ügyfelünk az adott iparágban a magyar piacon új üzleti modellt kívánt megvalósítani. A megvalósítás műszaki-technikai részleteit teljesen, a modell piaci bevezetéséhez és az elterjesztéséhez szükséges üzleti és finanszírozási modellt viszont csak részben dolgozta ki. Így nem álltak rendelkezésre az üzleti modell piaci bevezetéséhez szükséges feltételek.

Feladat: Feladatunk az üzleti és a finanszírozási modell végleges formában történő kialakítása, valamint az együttműködő partnerek bevonásához, az együttműködő partnereket finanszírozó pénzintézet megtalálásához szükséges üzleti és finanszírozási dokumentációk elkészítése volt. Ügyfelünkkel közösen áttekintettük és elemeztük a már rendelkezésre álló, majd közösen összegyűjtöttük a feladatok megvalósításához még hiányzó információkat. Ezek felhasználásával több lehetséges üzleti és pénzügyi megvalósítási változatot dolgoztunk ki és teszteltünk. A változatokat az új üzleti modellben bevonni kívánt üzleti szereplők, és a lehetséges finanszírozók szempontjából is vizsgáltuk. Végül a legkedvezőbbnek ítélt változatról kétféle dokumentációt készítettünk el: (1) Az első dokumentáció célja az értékesítés támogatása volt, az együttműködő partnerek bevonására irányuló folyamatban. (2) A második dokumentáció célja az együttműködő partnerek finanszírozását biztosító pénzügyi partnerek felkutatása volt.
Eredmény: Partnerünk a közösen kidolgozott üzleti és finanszírozási modellre alapozva, valamint a létrehozott dokumentációk felhasználásával eredményesen tudta bevezetni az új üzleti modellt a magyar piacra. 2 év alatt közel 20 együttműködő partnert kapcsolt be üzleti hálózatába. Ezt a folyamatot nagyban segítette, hogy a célirányos tervezési folyamattal, valamint az ennek során létrehozott üzleti és finanszírozási terv felhasználásával sikerült megtalálni azt a finanszírozót is, aki az együttműködő partnerek számára a legkedvezőbb finanszírozást tudta biztosítani.

Eset leírása: Ügyfelünk fém- és műanyagipari szerszámok gyártásával foglalkozó középvállalkozás. Versenyképessége javításához egy új szerszámüzem építése lett volna szükséges, melynek megvalósítását saját forrás hiányában évek óta halasztani kényszerült.

Feladat: A részletek megismerése után, kedvező kamatozású hitel és vissza nem térítendő támogatás bevonását javasoltuk. Elkészítettük a forrásbevonáshoz szükséges hitelkérelmet és pályázati dokumentációkat, majd ezekre alapozva végrehajtottuk a forrásszerzési folyamatot.
Eredmény: Eljárásunk eredményeként, ügyfelünk a 650 millió forint bekerülési költségű projekthez, mindössze 65 millió forint összegű (10%) saját forrás biztosításával, két pályázatból összesen 215 millió forint összegű (33%) vissza nem térítendő támogatáshoz, és 370 millió forint összegű (56%) kedvező kamatozású hitelhez jutott. Ez a forrásszerkezet már lehetővé tette a fejlesztés megvalósítását.

Eset leírása: Ügyfelünk saját fejlesztésű élelmiszeripari termékei gyártásával foglalkozó magyar középvállalkozás. Gyorsan bővülő rendelési állománya kiszolgálásához szükségessé vált a technológia meghatározó elemét képező berendezés kapacitásának növelése. Ezt a fejlesztést célszerűnek látszott összekapcsolni a gyártási technológia korszerűsítésével is, amelyhez egy nagyobb értékű automatizált gépsor beszerzése lett volna célszerű. Az így kialakuló fejlesztési volumen azonban – minden piaci és technológiai előnye mellett is – már közel került a megtérülés optimálisnak tekinthető határértékéhez.

Feladat: A pályázatokat kezelő közreműködő szervezetekkel folytatott hosszabb egyeztetést követően sikerült egy olyan hazai középvállalatok technológiai korszerűsítésére kiírt pályázatot felkutatnunk, amelynek ügyfelünk és a tervezett fejlesztése is megfelelt. Elkészítettük az ennek megfelelő pályázati dokumentációt, és erre alapozva sikeresen lebonyolítottuk a pályázati folyamatot.
Eredmény: Eljárásunk eredményeként ügyfelünk a 730 millió forint bekerülési költségű projekthez 292 millió forint összegű (40%) vissza nem térítendő támogatást nyert el. Az így kialakult forrásszerkezet már biztosította fejlesztés optimális feltételekkel történő megtérülését.

Eset leírása: Ügyfelünk autóipari beszállítóként fém alkatrészek gyártásával foglalkozó középvállalkozás, amellyel más területen intenzív együttműködésünket korábban nem terjesztettük ki pénzügyi projektmenedzsmentre. Ügyfelünk egy kapacitásbővítésre irányuló fejlesztés esetén, a közreműködésünkkel megszerzett 147 millió forint összegű hitel, és 70 millió forint összegű támogatás lehívásához nyújtott be saját maga által elkészített, elszámolási és lehívási dokumentációt. A finanszírozók két alkalommal nem fogadták el a dokumentációt, mert értelmezésükben 84 millió forint összegű el nem számolható költséget tartalmazott.

Feladat: Társaságunk átvizsgálta a rendelkezésre álló műszaki-technikai, számvitel és pénzügyi dokumentációt. Ezt összehasonlította a hitel- és a támogatási szerződésben vállalat kötelezettségekkel. Listát állított össze a hiányzó és/vagy javítandó dokumentumokról. Ezek beszerzése után újra összeállította az elszámoláshoz szükséges projektdossziét. Ennek a felhasználásával újraindította az elszámolási folyamatot. Ennek során ellátta az ügyfél képviseletét a helyszíni vizsgálatok során. Lefolytatta a szükséges személyes egyeztetéseket a finanszírozó kereskedelmi bankkal és a pályázatot kezelő közreműködő szervezettel.
Eredmény: Társaságunk segítségével sikerült 58,8 millió forinttal csökkenteni az el nem számolható költségek körét, azaz jelentős mértékben csökkenteni lehetett a projekt nem szakszerű végrehajtásából származó pénzügyi veszteségeket. A társaságunk által átdolgozott elszámolási dokumentáció már az első benyújtáskor elfogadásra került, amellyel sikerült lerövidíteni az elszámolási folyamat befejezését, és a támogatási összeg folyósítását.

Eset leírása: Autóipari beszállítói tevékenységet folytató ügyfelünk jelentős növekedést ért el az a megbízásunk előtti 4 évben. Árbevétele már meghaladta az évi 10 milliárd forint összeget. Középvállalatból lényegében nagyvállalattá vált. A társaság vezetésének az volt az álláspontja, hogy a cég hitelképességéhez és régiós súlyához mérten nagyon magasak a finanszírozási és a banki szolgáltatások költségei.

Feladat: Megkerestük a régióban aktív kereskedelmi bankokat. Ezeket és a társaságot aktuálisan finanszírozó kereskedelmi bankokat versenytárgyalásra hívtuk, ahol kedvezőbb finanszírozási és banki szolgáltatásokra kértünk ajánlatot. Ennek során képviseltük a társaságot. Javaslatot tettünk a módosításokra. Majd ezek jóváhagyását követően lefolytatottak a kereskedelmi bankokkal az új megállapodások feltételeinek kidolgozására irányuló folyamatot.
Eredmény: Sikerült átalakítani a társaság kereskedelmi banki kapcsolatait, és a korábbinál lényegesen kedvezőbb, új feltételeket kialakítani 4 milliárd forint összegű hitelállományának finanszírozására. Ezt követően 2 év alatt, évi 40 millió forint összegű, azaz közel 15%-os megtakarítást értünk el a banki szolgáltatások költségén, a két számlavezető és hitelező kereskedelmi bank folyamatos versenyeztetésével.